ما هي ادارة المخاطر المؤسسية ERM ومميزاتها وأمثله ناجحه لها

في هذا المقال نتعرف علي ماهو مصطلح ال ERM أو إدارة مخاطر المؤسسة وماهي المتطلبات وطريقة الحد من المخاطر في حال حدوث الأزمات والكوارث ومزايا إستخدام نظام المخاطر المؤسسية وأمثلة ناجحه لتطبيق النظام في الشركات وكيف كان تأثيره عليها.

ماهي إدارة مخاطر المؤسسة ERM ؟

هي إختصار ل enterprise risk management وهي عملية تخطيط وتنظيم وقيادة والسيطرة على أنشطة المؤسسة من أجل تقليل آثار المخاطر على رأس مال المنظمة وأرباحها وتتضمن إدارة مخاطر المؤسسة المخاطر المالية والاستراتيجية والتشغيلية ، بالإضافة إلى المخاطر المرتبطة بالخسائر العرضية.

في السنوات الأخيرة ، غذت العوامل الخارجية اهتمام المنظمات المتزايد بإدارة المخاطر المؤسسية. بدأت الهيئات التنظيمية الصناعية والحكومية ، وكذلك المستثمرين ، في التدقيق في سياسات وإجراءات إدارة المخاطر في الشركات وفي عدد متزايد من الصناعات ، يُطلب من مجالس الإدارة مراجعة وتقديم تقارير عن مدى كفاية عمليات إدارة المخاطر في المنظمات التي يديرونها.

ويمكن للمؤسسات والشركات الاستفادة من ال ERM عن طريق تحويل ثقافة الشركة من ثقافة التركيز على الوفاء بالإلتزامات إلى ثقافة تستهدف الحد من المخاطر بشكل عام.

يتطلب الحد من مخاطر المؤسسة وتطوير لغة إدارة مخاطر مشتركة أن تقوم المنظمة بما يلي:

تحديد النطاق – Define scope : تحديد وترتيب أولويات العمليات التجارية الهامة والمخاطر ذات الصلة.

تعيين المخاطر -Map risk : حدد التهديدات التي يمكن أن تعرض أهداف العمل أو الاستراتيجية الحرجة للخطر ، وشارك تلك المعلومات وقم بوضع الضوابط لتعويض هذه المخاطر.

وضع خطة عمل – Develop an action plan : إنشاء خطة معالجة المخاطر لتحديد المخاطر غير المقبولة وحل فجوات المخاطر.

التشغيل الآلي – ِAutomation: استخدم تقنيات الذكاء الاصطناعي لأتمتة العمليات اليدوية غير الفعالة وغير الفعالة.

المراقبة والقياس – Monitor and measure: وضع مقاييس لتحديد أوجه القصور الرئيسية في التحكم. تقييم مدى تقدم برنامج إدارة مخاطر المؤسسة ، وكيف يختلف عن السياسة وعدد حوادث المخاطر.

مزايا نظام إدارة مخاطر المؤسسة – enterprise risk management :

عند إنشاء نظام لإدارة المخاطر المؤسسية ، يجب ألا تركز الشركات على الجانب السلبي للمخاطر فحسب ، بل على الجانب الإيجابي أيضًا وكان النهج التقليدي هو التركيز على السلبيات مثل ” الخسائر من تداول العملات أو أسعار الفائدة في الأسواق المالية ، على سبيل المثال ، أو الخسائر المالية التي قد تكون ناجمة عن اضطراب في سلسلة التوريد أو هجوم إلكتروني يضعف تكنولوجيا معلومات الشركة.

عند التفكير في الاتجاه الصعودي ، من المفترض أن تفكر الشركات الآن في الفرص التنافسية والمزايا الاستراتيجية التي قد تنشأ عن الإدارة الصارمة للمخاطر وتتضمن بعض هذه “القرارات الأفضل” عناصر مثل مكان تحديد موقع مصنع أو مكتب في الخارج بناءً على تحليل المخاطر الذي من شأنه فحص البيئة السياسية في بلد ما.

يتضمن “الجانب الإيجابي” أيضًا التركيز على الإجراءات الوقائية التي تساعد الشركة على تجنب الكوارث المحتملة في المستقبل على سبيل المثال ، قد تتضمن بعض هذه الإجراءات تحديد متى وكيف يجب صيانة الأصول المادية واستبدالها.

وبهذه الطريقة ، يمكن للشركة تجنب حدوث أعطال غير متوقعة ومكلفة في المصانع والمعدات والتي قد تؤدي إلى عمليات إغلاق أو انفجارات أو أحداث أخرى تعرض موظفي الشركة والمجتمعات والملف الشخصي العام للخطر. تدرك بعض الشركات أن أهم أصولها وأكثرها قيمة هي صورتها ، وتعمل بشكل استباقي عند التعامل مع الكوارث الطبيعية أو من صنع الإنسان.

مثال على إدارة مخاطر المؤسسة :

شركة جونسون آند جونسون هي واحدة من أكثر قصص إدارة المخاطر ذات السمعة النموذجية في تاريخ الشركات حيث وجدت شركة الأدوية العملاقة سعر سهمها قد تأثر بشكل كبير في عام 1982 بسبب الكشف عن قيام شخص ما بالعبث بزجاجات مسكن الآلام Tylenol مما أدي إلي حدوث حالات تسمم ، وأدى ذلك إلى حدوث العديد من الوفيات.

كان رد فعل الشركة سريعًا ، حيث قامت بإزالة واستبدال منتجاتها في منافذ البيع بالتجزئة ، والتعاون بشكل كامل مع سلطات إنفاذ القانون ، وإبقاء وسائل الإعلام والجمهورعلى اطلاع كامل طوال الوقت علي مستجدات الأمور وساعدت إجراءاتها الحاسمة واتصالاتها المفتوحة الصادقة أثناء الأزمة في استعادة قيمة الأسهم في غضون بضعة أشهر.